プロが教える。シンプルな資産形成のはじめかた。

敗者のゲーム！ 投資は、勝とうとするよりも守ることが大切。 投資の名著、チャールズ・エリスの『敗者のゲーム』では、資産運用では、守ることが大切だと教えてくれます。 著書の中で、投資は、テニスやゴルフと同じで、敗者のゲームだといっています。 これら『敗者のゲーム』では、一般的なプレイヤーは、相手に負かさ…

順張りと逆張り？ 相場の流れに沿って取引することを「順張り」、逆に、相場の流れに逆らって取引することを「逆張り」と言います。 「株価が上がって勢いがあるから、買ってみよう」、「株価が下がり始めたから、売っておこう」というのが、順張りの考え方。 「株価が下がって安いから買おう」、「株価が上がり過ぎて、相場が過熱し…

誰でも、不動産投資ができる？ トヨタやホンダのような会社の株式と同じように、株式市場で売買ができる不動産投資。 それが、REIT（リート）です。 証券会社に口座を持てば、だれでも不動産のオーナーになるチャンスがある。 小さいものだと、数万円から投資できる銘柄もあるため、小口で投資できる。 借金も…

配当金って何だっけ？ 投資で受け取れるお金と言えば、『配当金』『分配金』『利息』といろんな言い方があります。 特に、『配当金』と『分配金』の違いって、よくわかっていない人もいるのかもしれない。 まず、『利息』だけど、これは債券や貸付から受け取れるお金のことです。 株式や投資信託ではなく、債券や貸付、定…

株主優待は、株式投資の本当に利益じゃない？ 株主になっていると、商品や割引券、クオカードなどが届くことがあります。 このような制度を株主優待といいます。 この株主優待は、日本特有の制度だといわれています。 実は、この株主優待は株式投資の本来の収益とはちがうものなのです。 株式投資の本来の収益とい…

リスクって何？ リスクという言葉を聞くと、「危険」とか「危ない」というイメージがあります。 しかし、投資のリスクはそうではないというのが、投資の話で出てきます。 投資のリスクとは、損することだけでなく、儲かることもリスクだと説明されます。 上に行くか、下に行くか、その可能性がリスクだと言っています。 …

知っているようで、意外と知らないかも。金利ってなに？ 投資をするなら、知っておきたい『金利』の基礎知識。 金利は、さまざまな投資の基本です。 金利というと、住宅ローンや自動車ローンなどローンを利用したときに支払う利息や、定期預金などに預けたときの利息などを思い出します。 当たり前のように、支払い。また…

なぜインフレに注目？ インフレと言えば、『物の価格が上がること。』 食べ物などの商品や手間代、サービスの値段がどんどん上がっていく。 この『インフレ』についての知識は、資産運用をする人ならば、必ず抑えておきたいところです。 資産運用の目標運用利回りは、本来ならば『インフレ率+何％』と考えるのが正しいの…

資産運用と言えば投資信託？ 資産運用の窓口と言えば、投資信託ですよね。 つみたてNISAやiDeCoをつかって資産運用する時にも、投資信託を利用することが多い。 資産運用初心者が、一番最初に検討する金融商品もやっぱり投資信託。 なぜこれほどまでに投資信託が市民権を得て来れたのだろう？ 実は、投資…

そもそもインデックスって？ インデックス（index）とは、日本語で言うところの『指標』といった意味になります。 日本の株式市場の指標と言えば、『日経平均225』や『TOPIX』が有名ですが、他にも『TOPIX core 30』や『JPX日経400』など、それこそいろんな指標が存在しています。 一般的によく使わ…

株式は世界経済のエンジン？ 世界中の事業の多くは、法人と呼ばれる組織が行っています。 法人とは、いってみれば会社です。 会社が、商品を作ったり、売ったり、配送したり。 私たちが、モノを買ったり、サービスを提供してもらったりできるのは、この事業を行う会社のおかげです。 今では、お金さえ払えば、いろんな…

株式投資の狙いってなあに？ 株式投資と言えば、大きく値上がりして大儲けすること！ と考えている人は多いけど、案外配当金をもらうことで、値下がりリスクにも耐えて、なんとかやってこれているという人の方が多い。 株式投資は、値上がり益ではなく、配当金を狙った方が確実なんです。 そもそも、値上がりした株式を持って…